La Comisión Europea ha presentado un nuevo plan de seis puntos para abordar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
El plan de acción «ambicioso y multifacético» publicado la semana pasada establece medidas concretas que la Comisión tomará durante los próximos 12 meses para hacer cumplir, supervisar y coordinar mejor las normas de la UE sobre la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, al tiempo que se eliminan las lagunas y la eliminación. cualquier vínculo débil en las normas de la UE.
El plan se basa en seis pilares:
- Asegurar que las normas de la UE se apliquen de manera efectiva en todos los estados miembros a través de una mejor supervisión;
- Al proponer un único libro de reglas de la UE para el primer trimestre de 2021, los estados miembros pueden implementar y aplicar de manera uniforme, en lugar de tener 27 versiones de reglas de lavado de dinero que los delincuentes pueden explotar;
- Creación de un supervisor a nivel de la UE. Actualmente, corresponde a cada estado miembro supervisar individualmente las normas de la UE en este ámbito. Como resultado, se pueden desarrollar brechas en la forma en que se entienden y hacen cumplir las reglas;
- Establecer un mecanismo mediante el cual las unidades de inteligencia financiera de los países de la UE se coordinen de manera más efectiva y compartan información más fácilmente;
- Mejorar la coordinación y cooperación judicial y policial entre los Estados miembros, así como trabajar con organizaciones del sector privado para mejorar la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo; y
- Fomentar una mayor cooperación global para contrarrestar el lavado de dinero, así como intensificar el enfoque de la UE hacia terceros países para ver si sus controles / esfuerzos ALD son apropiados.
En un comunicado, el EVP de la Comisión, Valdis Dombrovskis, dijo: “Necesitamos poner fin al dinero sucio que se infiltra en nuestro sistema financiero. Hoy estamos reforzando aún más nuestras defensas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo con un plan de acción integral y de gran alcance. No debe haber vínculos débiles en nuestras reglas y su implementación. Estamos comprometidos a cumplir con todas estas acciones, de manera rápida y consistente, durante los próximos 12 meses. También estamos fortaleciendo el papel global de la UE en términos de dar forma a los estándares internacionales para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo «.
Las propuestas están abiertas a consulta hasta el 29 de julio.
La iniciativa es una respuesta al informe de la Comisión contra el lavado de dinero de julio de 2019 que destacó una serie de debilidades en su marco para abordar el flujo de dinero sucio y cómo ese dinero se canalizaba a través del sistema bancario europeo a las manos de organizaciones terroristas.
La Comisión también ha publicado una nueva metodología para identificar terceros países de alto riesgo que tienen deficiencias estratégicas en sus regímenes nacionales de lucha contra el lavado de dinero y la lucha contra el terrorismo, que representan amenazas importantes para el sistema financiero de la UE.
Los países agregados a la lista son Bahamas, Barbados, Botswana, Camboya, Ghana, Jamaica, Mauricio, Mongolia, Myanmar, Nicaragua, Panamá y Zimbabwe.
